Los fondos de inversión son Instituciones de Inversión Colectiva y constituyen el vehículo idóneo para tu inversión, ya que llevan a cabo la tarea de captar, invertir y administrar los recursos que aportas con el fin de adquirir acciones representativas del patrimonio del fondo. A su vez constituye la vía mediante la cual cada inversionista cede a profesionales “gestores” la decisión de cómo invertir su dinero. Por lo tanto, cada inversionista posee una parte proporcional a su inversión de la cartera o portafolio de valores del fondo.
En la actualidad existe una diversidad de fondos de inversión que se adaptan al perfil y perspectivas de inversión que tú puedas tener, permitiéndote acceder al Mercado de Valores y lograr una diversificación en tu portafolio personal.
Es importante mencionar que desde el momento que cedes la decisión de cómo invertir, los gestores lo pueden hacer en activos como acciones, bonos, divisas, incluso en productos no financieros como bienes inmuebles o materias primas. Además, lo pueden hacer en cualquier lugar del mundo, siempre que se respete la distribución de activos en la cartera, el perfil de riesgo, siendo este último el que determinará la exposición del fondo a renta variable, el cual es más arriesgado o a renta fija que es más conservador.
Al haber una variedad de fondos, a la hora de decidir tú debes elegir el que mejor se adapte a tus necesidades y ofrezca la mejor rentabilidad ajustada al riesgo que estás dispuesto a asumir. En este punto hay expertos que indican que, para elegir los mejores fondos de inversión, lo primero que debes hacer es tener claro tus objetivos; horizonte temporal; que tipo de fondo te interesa, en este punto no te quedes con la primera opción, busca y compara. En la web hay herramientas que te permiten acotar la búsqueda de acuerdo a tus necesidades, recuerda que antes de tomar una decisión, conoce la estrategia, estilo, filosofía. También debes ver la cotización del fondo de inversión, es decir, toda la información que pueda avalar tu decisión tanto del fondo como de la entidad gestora.
Como este tema puede ser nuevo para ti, comparto contigo el concepto de cotización de un activo; la cotización de este es el precio y no su valor, y como un fondo de inversión es un portafolio de estos, la cotización de un fondo de inversión está relacionado con el precio de los activos de su portafolio. La cotización o precio de un fondo de inversión también recibe el nombre de valor liquidativo.
¿Cómo se obtiene el Valor Liquidado?
Un inversor con el capital que aporta en un fondo de inversión compra participaciones, las cuales representan el derecho de ese inversor a un determinado porcentaje del patrimonio del fondo, por lo tanto, el valor liquidado se obtiene dividiendo el patrimonio total del fondo, que representa la valoración que tienen todos sus activos al precio que tenga cada uno en sus mercados, por el numero total de participantes del fondo de inversión.
Todos los activos del fondo deben cotizar en mercados organizados que aseguren las condiciones mínimas de liquidez y transparencia que permitan su valoración diaria. En cuanto a las cotizaciones de los fondos de inversión es bueno que sepas que normalmente el precio que reflejan, por lo general, es al cierre del día hábil anterior; así que teniendo en cuenta la volatilidad del mercado, si quieres realizar una venta o traspaso de participaciones de un fondo, te puedes llevar una sorpresa.
¿Hay forma de conocer la cotización del fondo en tiempo real?
Déjame decirte que no, el valor liquidativo o cotización del fondo de inversión es diario y se calcula con los precios de cierre de todas las acciones o activos que integran la cartera. Por lo tanto, durante el día no tenemos referencia alguna sobre el precio de cotización, en realidad, hasta que no se tengan disponibles los precios de cierre de todos los instrumentos que componen la cartera del fondo, no se puede calcular el valor liquidativo o cotización del fondo de inversión.
Dado que la cotización de un fondo de inversión está relacionada con la cotización de los instrumentos que componen la cartera del fondo, su diversificación es aconsejable, incluso debe contener instrumentos de renta fija y otros de renta variable. En este sentido, a menudo las materias primas agrícolas son apreciadas por los gestores de los fondos debido a los indicadores que influyen en sus cotizaciones, por ejemplo, el café. Al combinador indicadores como: la oferta y la demanda del café en el mercado, su cotización en dólares en el mercado de New York y que el precio evoluciona a diario en función de la oferta y la demanda, es relativamente fácil con análisis realizar previsiones para la cotización del café.
